Цалингийн хэдэн хувь нь надад бодитоор үлддэг вэ?
Жилийн ¥3,000,000 цалинтай бол ойролцоогоор 80%, ¥10,000,000 болоход шатлан ногдох татварын нөлөөгөөр ойролцоогоор 72% хүртэл буурна. Хурдан тооцоолол хийхийн тулд нийт цалингаа 0.78-аар үржүүлээрэй.
Цалин ба гарт үлдэх мөнгө
Японд цалингийн ойролцоогоор 20–25% нь татвар, нийгмийн даатгалд суутгагдаг. Нийт цалингаа оруулаад үлдэх дүнгээ шалгаарай.
Талбаруудыг бөглөөд «Тооцоолох» товчийг дарж, дэлгэрэнгүй задаргааг үзнэ үү. Талбар бүрт тохиромжтой анхны утга бэлэн орсон тул та шууд ойролцоо дүнгээс эхэлж, дараа нь өөрийн тоогоор нарийвчлан тохируулж болно.
Японы цалингаас юу суутгагддаг вэ
Японд гарт үлдэх цалин нь гэрээнд заасан нийт дүнгийн ойролцоогоор 75–80% байдаг. Таван зүйл суутгагддаг: эрүүл мэндийн даатгал, 40–64 насных бол асаргааны даатгал, ажилтны тэтгэвэр, ажил эрхлэлтийн даатгал, дараа нь орлогын албан татвар болон оршин суугчийн татвар.
Компанийн ажилтнууд эрүүл мэндийн даатгал, асаргааны даатгал, тэтгэврийг ажил олгогчтойгоо хуваадаг тул хувь хэмжээний тэн хагасыг л төлдөг. Тэтгэврийн хувь хэмжээ 18.3% бөгөөд ингэснээр цалингаас 9.15% суутгагдана. Эрүүл мэндийн даатгал муж мужаараа ялгаатай бөгөөд Токиод ойролцоогоор 9.98% байдаг тул танд ногдох хэсэг нь ойролцоогоор 4.99%. Ажил эрхлэлтийн даатгал 0.55% гэсэн бага хувьтай.
Орлогын албан татвар нь ажил эрхлэлтийн орлогын хасалт, үндсэн хасалт, нийгмийн даатгалын төлбөрийг хассны дараах татвар ногдох орлогод 5%–45% хооронд шатлан ногддог. Оршин суугчийн татвар нь татвар ногдох орлогын тогтмол 10% дээр хүн тутмын ойролцоогоор ¥5,000 нэмсэн дүн юм.
Японд ирсэн эхний жил яагаад илүү хямд мэт санагддаг вэ
Оршин суугчийн татвар өнгөрсөн жилийн орлогод ногддог бөгөөд дараа жилийн 6-р сараас эхлэн суутгаж эхэлдэг. Хэрэв та жилийн дунд Японд ирсэн бол өмнөх жилд Японд орлогогүй байсан тул эхний жилд оршин суугчийн татвар бараг, эсвэл огт ногддоггүй.
Иймээс олон хүн 2 дахь жилдээ сарын цалинтай ойролцоо хэмжээний татварын нэхэмжлэх гэнэт ирсэнд гайхдаг. Эсрэгээр, Японоос гарах, ажлаа больсон үедээ ч сүүлийн бүтэн жилийн оршин суугчийн татвар төлөгдөх ёстой хэвээр байх бөгөөд гарахынхаа өмнө нэг дор төлөхийг шаардаж болно.
6 сараас дээш хугацаагаар тэтгэврийн даатгалд хураамж төлсөн гадаад иргэн Японоос бүрмөсөн гарахдаа гарсанаас хойш 2 жилийн дотор нэг удаагийн буцаан авах тэтгэмж (脱退一時金)-ийг хүсэлт гаргаж болно. Энэ нь төлсөн тэтгэврийн шимтгэлийн дээд хязгаартай хэсгийг буцаан олгодог.
Жилийн цалингаар ялгаатай гарт үлдэх мөнгөний жишээ
40-өөс доош настай, асрамжтай хүнгүй, Токиогийн эрүүл мэндийн даатгалын хувь хэмжээгээр тооцсон компанийн ажилтны жишээ. Оршин суугчийн татвар орсон тул Японд ирсэн эхний жилд үүнээс илүү их мөнгө гарт үлдэнэ.
| Жилийн нийт цалин | Жилийн гарт үлдэх мөнгө | Сарын гарт үлдэх мөнгө | Суутгалын хувь |
|---|---|---|---|
| ¥3,000,000 | ¥2,430,000 | ¥202,000 | 19% |
| ¥4,000,000 | ¥3,160,000 | ¥263,000 | 21% |
| ¥5,000,000 | ¥3,880,000 | ¥323,000 | 22% |
| ¥7,000,000 | ¥5,260,000 | ¥438,000 | 25% |
| ¥10,000,000 | ¥7,200,000 | ¥600,000 | 28% |
Дээрх тооцоолуураар гаргасан тоог бүхэлд нь дугуйлсан болно. Орон сууцны зээл, iDeCo, даатгалын хасалт нэмбэл гарт үлдэх мөнгө нэмэгдэнэ.
Түгээмэл асуултууд
Оршин суугчийн татвар хэзээнээс суутгаж эхэлдэг вэ?
Орлого олсон жилийн дараа жилийн 6-р сараас эхэлдэг. 2026 оны 4-р сард ажилд орсон хүний хувьд 2026 оны орлого дээр үндэслэн 2027 оны 6-р сараас оршин суугчийн татвар суутгаж эхэлнэ.
Урамшуулал (бонус)-д хэрхэн татвар ногддог вэ?
Урамшуулалд сарын цалинтай ижил хувь хэмжээгээр нийгмийн даатгал ногддог (тусдаа дээд хязгаартай), орлогын албан татварыг өмнөх сарын цалин дээр үндэслэсэн хувь хэмжээгээр суутгадаг. Урамшуулалд гарт үлдэх мөнгө ердийн цалинтай адилхан ойролцоогоор 75–80% байдаг. Энэ тооцоолуур урамшууллыг жилийн нийт дүнд оруулж тооцдог.
Асрамжтай гэр бүлийн гишүүн бүртгүүлбэл хэр их татвар хэмнэдэг вэ?
Асрамжтай хүн тутамд улсын татварт ¥380,000, оршин суугчийн татварт ¥330,000 хасалт нэмэгддэг. Орлогын албан татварын 10% шатлалд байгаа хүний хувьд жилд ойролцоогоор ¥71,000, 20% шатлалд ойролцоогоор ¥109,000 татвар хэмнэгдэнэ.
Гадаад ажилчид тэтгэврийн даатгал төлөх шаардлагатай юу?
Тийм ээ, харьяалал үл хамааран ажилтнуудад заавал даатгуулах шаардлагатай. 6 сараас дээш хугацаагаар шимтгэл төлсний дараа Японоос гарвал 2 жилийн дотор нэг удаагийн буцаан авах тэтгэмж хүсэлт гаргаж болно. Зарим орон Японтой нийгмийн даатгалын хэлэлцээр байгуулсан байдаг тул шимтгэл төлсөн хугацааг эх орныхоо тэтгэврийн системд тооцуулах боломжтой байж болно.
Фурусато нозэй (ふるさと納税) миний гарт үлдэх мөнгийг нэмэгдүүлдэг үү?
Шууд нэмэгдэхгүй. Энэ бол та ямар ч тохиолдолд төлөх ёстой оршин суугчийн татвараа өөр нутгийн захиргаанд шилжүүлж, хандивласан дүнгийн ойролцоогоор 30%-тай тэнцэх бэлэг хүлээн авдаг систем бөгөөд өөрийн зардал ¥2,000 байдаг. Энэ тооцоолуур үүнийг тооцоогүй тул үр дүнгээс гадна нэмэлт ашиг гэж үзээрэй.
Эдгээр тоонуудын тухай
- Ажилтны эрүүл мэндийн даатгал, асаргааны даатгал, тэтгэврийг ажил олгогчтой 50/50 хуваан тооцсон.
- Тэтгэвэр сарын ¥650,000, эрүүл мэндийн даатгал ¥1,390,000 дээд хязгаартай.
- Зөвхөн үндсэн болон асрамжийн хасалтыг тооцсон. Орон сууцны зээл, iDeCo, амьдралын даатгал, фурусато нозэй (ふるさと納税) хасалтыг оруулаагүй.
- Оршин суугчийн татварыг орлогын 10% + хүн тутмын ¥5,000-аар тооцсон.
Энэ бол зөвхөн ойролцоо тооцоо юм. Бодит зардал нь гэрээ, хот, үйлчилгээ үзүүлэгчээс шалтгаалан харилцан адилгүй байна. Энэ сайт нь санхүү, татварын зөвлөгөө өгөхгүй.
Бусад тооцоолуурууд
- Түрээс ба орох үеийн зардалБарьцаа мөнгө, түлхүүрийн мөнгө, зуучлалын хураамж болон орохын өмнө төлөх бусад зардлыг тооцоолно.
- Сарын амьжиргааны зардалТүрээс, хоол хүнс, коммунал үйлчилгээ болон бусад зардлыг нэмж, сарын, жилийн нийт дүнг гаргана.
- Нүүлгэн шилжилтийн зардалЗай, гэр бүлийн хэмжээ, ачаа, улирлаас нүүлгэн шилжүүлэгчийн зардлыг тооцоолно.
- Машин эзэмших зардалЗогсоол, шатахуун, татвар, даатгал, шакэн (車検) — Японд машин эзэмших бодит жилийн зардал.